【江戸川区版】
相続不動産における
税金の悩みを解決
できた事例
江戸川区における「相続不動産における税金の悩みを解決」するまでを事例形式で３つご紹介します。
※実際の関係者や物件が特定できないように、複数の事実を改変・翻案してまとめた内容になります。
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- 【江戸川区版】相続不動産における税金の悩みを解決できた事例
1.江戸川区にお住まいの
M様が
「不動産を相続
する際にかかる
税金の
不安を解消できた事例」
お客様の相談内容
- 売却物件 概要
| 所在地 | 江戸川区北葛西 | 種別 | 一戸建て |
|---|---|---|---|
| 建物面積 | 89.40㎡ | 土地面積 | 102.80㎡ |
| 築年数 | 38年 | 査定価格 | 2,400万円 |
| 間取り | 4LDK | その他 | ― |
- 相談にいらしたお客様のプロフィール
お客様は江戸川区にお住まいの50代M様です。
現在、介護施設に入所中のお母様と今後の相続について話し合うことが増えました。
お母様は自身の死後、「自宅は売却し、そのお金を自由に使ってほしい」と話され、M様は将来的な相続を見据えて動き始めることに決めました。
しかし、不動産を相続するのは初めてだったM様は、相続に関する手続きや税金についての知識がほとんどありません。
まずは不動産会社に相談し、ご実家の査定とあわせて相続にかかる税金についても尋ねることにしました。
解決したいトラブル・課題
課題
将来的に相続する実家の相続税などの負担がどれほどかかるか不安。
不動産会社の探し方・選び方
M様は区内の不動産会社に相談することに決め、ネットで検索した結果、サイト内に
- 相続問題の解決事例を多く掲載していた
- お客様満足度No.1という記載があった
上記2点で初めての不動産相続でも安心して進められそうと感じたハローホームに相談することにしました。
M様の「トラブル・課題」の解決方法
M様から「不動産を相続する際には、どのような税金がかかるのですか？」と質問がありましたのでた税金の仕組みについて説明を行いました。
1.不動産を相続する際にかかる税金
不動産を相続する際には下記の税金がかかります。
| 種類 | 内容 |
|---|---|
| 相続税 |
被相続人（亡くなった人）の財産に対して課される税金のこと。 不動産だけでなく、預貯金・有価証券・貴金属なども課税の対象。 |
| 登録免許税 |
相続登記を行う際にかかる税金のこと。 相続登記は義務化されているため、必ず行う必要がある。 |
2.「結果」
M様は、将来相続する物件の価値や税金の仕組みをあらかじめ把握できたことで、安心されているご様子でした。
また、M様は「今後、実家を売却するときがきたら必ずまたここに相談します」と話し、弊社としても満足のいく結果となりました。
2.江戸川区にお住まいの
E様が
「相続不動産に
おける税金が
払える目処
が立った事例」
お客様の相談内容
- 売却物件 概要
| 所在地 | 江戸川区中葛西 | 種別 | 一戸建て |
|---|---|---|---|
| 建物面積 | 76.50㎡ | 土地面積 | 97.30㎡ |
| 築年数 | 45年 | 成約価格 | 4,300万円 |
| 間取り | 3LDK | その他 | ― |
- 相談にいらしたお客様のプロフィール
お客様は江戸川区にお住まいの40代E様です。
お父様がお亡くなりになり、江戸川区内のご実家を相続することになりました。
E様は、数年前にテレビのニュース番組で見た「高額な相続税が発生した人」のインタビュー特集が強く印象に残っており、「自分にも高額な相続税がかかるのでは…」と不安を抱えています。
E様はご実家に移り住む予定はなかったので、ご実家を売却し、相続税の支払いに備えることに決め、不動産会社に査定依頼をすることにしました。
解決したいトラブル・課題
課題
相続税が高額になったら不安。
不動産会社の探し方・選び方
E様は近くの不動産会社に複数問合せ、その中で
- 江戸川区に密着し、正確な査定をしてくれそう
- 税理士と連携しており、相続税の相談ものってくれそう
上記2点で信頼できると感じたハローホームに相談することに決めました。
E様の「トラブル・課題」の解決方法
不動産相続の際にかかる税金には、主に「相続税」と「登録免許税」です。
E様は税金について「どのくらいかかるのか見当もつかない」とおっしゃっていたのでそれぞれの計算方法を説明いたしました。
1.「相続税」と「登録免許税」の計算方法
- 相続税
相続税は、相続した財産の合計額から「基礎控除」を引いた額に対して課税されます。
基礎控除額 = 3,000万円 +（600万円 × 法定相続人の数）
たとえば相続人が1人であれば、控除額は 3,600万円となり、この金額以下であれば、相続税はかかりません。
- 登録免許税
相続により不動産の名義を変更する際には、登録免許税が発生します
登録免許税 = 固定資産税評価額 × 0.4％
固定資産税評価額とは、固定資産税を課税するために不動産の価値を市町村が評価した金額のことです。
固定資産税評価額は下記の方法で調べることができます。
- 毎年4～6月頃に自治体から送付される「固定資産税課税明細書」で確認
- 市区町村の役所で「固定資産評価証明書」を取得
2.「結果」
E様のご実家の査定額は4,300万円でした。
相続手続きの過程で、相続人がE様お一人であることが判明し、基礎控除額は3,600万円となりました。
E様の場合、相続税は約70万円になります。以下計算方法です。
4,300万円（家の査定価格） - 3,600万円（基礎控除） = 700万円
課税価格 1,000万円以下 は税率10％なので、
700万円 × 10％ = 70万円
E様は、相続税がご実家の売却益で賄えることが分かり、そのまま弊社に売却依頼をいただきました。
現在は、売却手続きを進めています。
3.江戸川区にお住まいの
D様が
「相続した実家を
保有するか売却
するか
適切な判断ができた
事例」
お客様の相談内容
- 売却物件 概要
| 所在地 | 江戸川区松島 | 種別 | 一戸建て |
|---|---|---|---|
| 建物面積 | 79.80㎡ | 土地面積 | 105.60㎡ |
| 築年数 | 42年 | 成約価格 | 3,900万円 |
| 間取り | 4DK | その他 | ― |
- 相談にいらしたお客様のプロフィール
お客様は江戸川区にお住まいの50代D様です。
お父様がお亡くなりになり、ご実家を相続することになりました。
ご実家の土地は先祖代々受け継がれてきた大切な土地であり、D様としては「できれば自分の子どもにも受け継がせたい」という思いを持っておられました。
そのため、築年数が古く、老朽化が進んでいますが売却するのではなく、保有し続けながら有効活用できないかを考え、地元の不動産会社に相談することにしました。
解決したいトラブル・課題
課題
老朽化の進む実家を保有する方法があるか知りたい。
不動産会社の探し方・選び方
D様は近くにある複数の不動産会社を複数訪問し、
- 保有・活用・売却のすべての選択肢を比較して説明してくれた
- 相続不動産の深い知見があった
上記2点で自身の悩みを解決してくれそうと感じたハローホームに相談することにしました。
D様の「トラブル・課題」の解決方法
D様のご実家を調査した結果、老朽化が進み、このままの状態で保有・活用するのは難しいと判断しましたので、このまま何もせずに保有した場合にかかる費用についてお伝えさせていただきました。
1.相続後に不動産を保有する際の主な費用
- 固定資産税・都市計画税
毎年必ず発生する税金で、建物・土地の評価額に基づいて課税されます。
古い家でも土地が広ければ数万円〜十数万円かかることもあります。
- 修繕・維持管理費
空き家状態のまま放置すれば、雨漏り・腐食・シロアリなどの劣化が進行します。
屋根・外壁・水回りの修理となると、数十万円〜数百万円規模の出費になることもあります。
- 草木の手入れ・清掃などの維持管理費
誰も住んでいない家は、劣化しやすく、維持管理をしっかりと行う必要があります。
維持管理が行き届いていないと近隣トラブルに発展するケースもあります。
建物を解体して土地だけを保有・活用する選択肢もありますが、土地として保有する場合、固定資産税は建物がある土地に比べて、3～6倍ほど高くなります。
また、活用を選択してもうまくいかず、収入が得られず固定資産税がかかり続けるリスクが発生します。
2.「結果」
D様はこれらの説明を受けたうえで、保有や活用を選択した場合にかかる将来の費用やリスクと、今のうちに売却して得られる資金や手間の軽減を比較し、売却という選択が合理的だと判断されました。
最終的にD様はご実家を売却することに決め、3,900万円で売却することができました。
「土地を手放すことにためらいがあったが、家計や子どもたちへの負担を考えると、これが一番良い選択だった」と話されていました。
